Diversificación, riesgo y costos

Qué verás

• Diversificación: por tipo de activo, por bróker, por sector frente al S&P 500, por país y por moneda, y cuántas posiciones mandan de verdad (posiciones equivalentes).
• Riesgo: volatilidad, peor caída y cuánto tardó en recuperarse, beta, Sharpe, Sortino, valor en riesgo y una prueba de crisis.
• Costes: lo que pagas en comisiones y en costos de tus fondos, con alternativas más baratas.

Cómo leerlo

• Beta 1 = se mueve como tu referencia; 1,5 suele moverse un 50 % más; 0,5, la mitad.
• Valor en riesgo de un día: el 95 % de tus días pasados fueron mejores que esa cifra. No es el peor caso.
• Las caídas se miden sin contar tus aportes ni retiros.

Problemas frecuentes y preguntas

Dice que no hay suficiente historia.

La volatilidad, el Sharpe y el valor en riesgo necesitan al menos 20 días hábiles de historia.

Riesgo tiene un candado.

Riesgo y costos dependen de tu plan. Mira Planes.