XIRR o TWR y tu índice de referencia

Qué verás

• XIRR (ponderada por dinero): la rentabilidad anual de tu dinero, contando cuándo aportaste y retiraste. Responde «¿cuánto gané de verdad?».
• TWR (ponderada por tiempo): ignora cuándo aportaste y mide cómo lo hicieron tus activos. Es la que se compara con un índice.
• En Rendimiento ves ambas, mes a mes y año a año, frente a tu referencia, y el XIRR de cada bróker.
• Ganancia mes a mes: cuánto ganó o perdió el portafolio cada mes sin contar tus aportes, y qué activos lo movieron.

Cambiar tu índice de referencia

1. Ve a Ajustes → Perfil y busca Referencia y riesgo.
2. Elige tu referencia: S&P 500 por defecto, o un índice mundial, de EE. UU., de Latinoamérica, uno mixto de acciones y bonos, o bitcoin.
3. Si quieres, cambia la tasa libre de riesgo (la usan Sharpe y Sortino).
4. Guarda. Tu portafolio se recalcula y todo se compara con la nueva referencia.

Problemas frecuentes y preguntas

¿Por qué XIRR y TWR dan cifras tan distintas?

Si aportaste mucho justo antes de una subida, tu XIRR será mejor que el TWR, y al revés. Usa XIRR para juzgar tu resultado y TWR para juzgar tus elecciones.

Mi bróker muestra otro rendimiento.

Muchos brókers muestran TWR de una sola cuenta. Asterholm junta todas tus cuentas.